Die Vermögensbetreuung kann als Ergänzung zur Anlageberatung beauftragt werden. Hierbei überwache ich laufend Ihr investiertes Vermögen und komme auf Sie zu, wenn die Marktsituation Anpassungen erforderlich macht. Typischerweise habe ich hierbei einen Zugriff auf Ihr Depot und kann abgestimmte Transaktionen in Ihrem Namen ausführen. Laufende Neuinvestitionen sind in diesem Mandat mit inbegriffen.
Vermögensbetreuung ist wie Gartenarbeit…
Ihr Garten ist nun von Ihnen oder einem Profi neu geplant. Die Pfanzen werden beim Fachhändler gekauft und gepflanzt. Jetzt müssen Sie die regelmäßige Gärtnerarbeit organisieren. Unkraut beseitigen, Triebe zurückschneiden, Schädlinge bekämpfen, Rasen mähen und regelmäßig düngen. Nach einiger Zeit werden manche Pflanzen zu groß und verdrängene kleinere, müssen radikal geschnitten oder komplett entfernt werden – neue werden eingepflanzt.
Stellen Sie sich vor, Sie haben eine Pauschale mit dem Gärtner Ihres Vertrauens vereinbart, der regelmäßig Ihren Garten auf Vordermann bringt. Ein großer Garten mit vielfältigen Pflanzen ist natürlich aufwendiger als ein kleiner übersichtlich angelegter Garten. In Planungsgesprächen werden neue Ideen vorgestellt. Vor dem Entfernen von Pflanzen und der Neuanpflanzung haben Sie natürlich das letzte Wort – ohne Abstimmung wird kein Baum gefällt. Ungefähr so funktioniert die Vermögensbetreuung.
Berechnungsbasis
Depotvolumen
Mandat
Risikomanagement
Übernahme bestehender
Wertpapiere
100% Rückführung der Bestandsprovisionen
Nutzung digitaler Medien
Email / Smartphone
Depotbanken / Plattformen
indivuelle Vereinbarung
nach Absprache
150.000€
0,70%
pro Jahr inkl. MwSt
regelbasiert
Rebalancing zeitlich
zwingend
erforderlich
FFB
300.000€
0,70%
pro Jahr inkl. MwSt
individuell
individuell
wünschenswert
DAB / comdirect / FFB
600.000€
0,60%
pro Jahr inkl. MwSt
individuell
individuell
wünschenswert
DAB / comdirect / andere
1.200 T€
0,50%
pro Jahr inkl. MwSt
individuell
individuell
wünschenswert
DAB / comdirect / andere
gültig für neue Mandate ab 01.01.2020.
Vermögensübersicht – laufende Berichte
Regelmäßig infomiere ich Sie über die Entwicklung Ihres Portfolios und liefere Ihnen die jährlichen Ernteergebnisse.
Finance-Cloud als Kundenportal ist die Informationszentrale für Mandanten mit laufender Vermögensbetreuung. Hier werden die Depotentwicklung sowie laufende Vermögensübersichten dargestellt. Mein Dienstleister Fondskonzept bekommt die Datensätze der angebundenen Banken und stellt diese Informationen in übersichtlicher Form bereit.
Über die Finance-App können Dokumente wie Protokolle / Transaktionsaufträge online signiert werden. Quartalsberichte werden Ihnen per mail in Ihr Postfach eingestellt.