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Beratungsprozess

Zur Vorbereitung und Durchführung der Beratung ist die Analyse und das Verständsnis Ihrer persönlichen Situation sehr wichtig. Um den ersten Beratungsschritt vorzubereiten, bitte ich Sie, folgende Informationen durchzuarbeiten.

Risiko und Rendite stehen in einem engen Zusammenhang. Um Ihre Risikobereitschaft besser einschätzen zu können, hier der Link zu einem Fragebogen:
Fragebogen Risiko

Ihre finanzielle IST-Situation und Ihre persönlichen Daten im Anlegerprofil können Sie mir vorab gerne per fax oder mail zukommen lassen. Im persönlichen Gespräch gehen wir alle Aspekte im Detail durch.
Anlegerprofil

und auch einige Fragen zu Ihren Erwartungen an die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater:
Fragebogen Zusammenarbeit

im Rahmen des Beratungsprozesses – die formelle Information über meine Zulassung im Rahmen der Erstinformation:
Erstinformation

 

  1. Vermögensbilanz (wo steckt überall werthaltiges Vermögen drin ?)
  2. Darlehen (Restschuld, Zins, Tilgungsoptionen)
  3. Vorsorgeverträge (inkl. der letzten 5 Standmitteilungen)
  4. Welche Banken nutzen Sie ?
  5. Laufende Beiträge für Altersvorsorge/Sparen pro Vertrag
  6. Freier Überschuss pro Monat
  7. Renteninformationen Status (alle Rententräger/Versorgungswerke)
  8. Betriebliche Altersvorsorge ? (baV, Vermögenswirksame Leistungen)
  9. Steuerbescheid (idealerweise die letzten 3)
  10. Kapitalströme als Zu- und Abflüsse (Erbe, Pflege der Eltern, Unterhalt, Kauf Immobilie, Weltreise,…)
  11. Ihre Ziele im finanziellen Bereich ?

 

Sofern es als Ergebnis der Beratung zu einer Depoteröffnung kommt, hier die erforderlichen Unterlagen:

  1. Steuer – ID (steht auf Ihrem Steuerbescheid – nicht zu verwechseln mit der Steuer-Nummer)
  2. Referenzkonto IBAN/BIC  (Konto, mit dem Ihr Depotkonto fest verknüpft wird. In der Regel Ihr Girokonto)
  3. Scan/Foto Personalausweis (Vorder/Rückseite gut lesbar oder persönlich beim Treffen)
  4. Freistellungsauftrag (wie hoch ? – bis zu 801€ Freibetrag können pro Anleger auf Banken verteilt werden)

 

Ergänzend noch einige grundlegende Informationen zu Investmentfonds:
BVI_Fonds

Wenn Sie wissen möchten, wie sich der Staat an Ihrer Geldanlage „beteiligt“ – das Thema Steuern:
Steuer Investmentfonds
Investment Steuer 2018

 

Banken, die im Rahmen der Vermögensbetreuung bei mir in der Regel zum Einsatz kommen:

FFB FIL Fondsbank GmbH Ihr Geld in erfahrenen Händen“
FFB Website

DAB BNP Baribas „Vertrauen Sie der Nummer 1“
DAB Bank
Website
 LOGIN DAB Bank

 comdirect Bank Website

 

 

 

 

 

 

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