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Beratungsprozess

Zur Vorbereitung der Beratung ist die Analyse Ihrer persönlichen Situation erforderlich. Um den ersten Beratungsschritt vorzubereiten bitte ich Sie, folgende Informationen durchzuarbeiten.

Risiko und Rendite stehen in engem Zusammenhang. Um Ihre Risikobereitschaft besser einschätzen zu können, hier der Link zu einem Fragebogen:
Risiko-Fragebogen

Ihre finanzielle IST-Situation und persönlichen Daten können Sie mir hier vorab gerne zukommen lassen.
Anlegerprofil

und auch einige Fragen zu Ihren Erwartungen und unserer Zusammenarbeit:
Erwartungen (pdf)
Erwartungen (Excel)

 

Notwendige Informationen/Unterlagen für die Depoteröffnung:

  1. Steuer – ID (steht auf Ihrem Steuerbescheid – nicht verwechseln mit der Steuer-Nummer)
  2. Referenzkonto IBAN/BIC  (Konto, mit dem Ihr Depotkonto fest verknüpft wird. In der Regel Ihr Girokonto)
  3. Scan/Foto Personalausweis (Vorder/Rückseite gut lesbar oder persönlich beim Treffen)
  4. Freistellungsauftrag (wie hoch ? – bis zu 801€ Freibetrag können pro Anleger auf Banken verteilt werden)

 

Ergänzend noch einige grundlegende Informationen zu Investmentfonds:
Investmentfonds BVI

Wenn Sie wissen möchten, wie sich der Staat an Ihrer Geldanlage „beteiligt“ – das Thema Steuern:
Steuer Investmentfonds
und die anstehenden Änderungen der Besteuerung ab 2018
Investment Steuer 2018

 

Banken, die im Rahmen der Vermögensbetreuung bei mir zum Einsatz kommen:

FFB FIL Fondsbank GmbH Ihr Geld in erfahrenen Händen“
FFB Website

DAB BNP Baribas „Vertrauen Sie der Nummer 1“
DAB Bank
Website
 LOGIN DAB Bank

 comdirect Bank Website

 

  1. Vermögensbilanz (wo steckt überall werthaltiges Vermögen drin ?)
  2. Vorsorgeverträge (inkl. der letzten 5 Standmitteilungen)
  3. Welche Banken nutzen Sie ?
  4. Laufende Beiträge für Altersvorsorge/Sparen
  5. Freier Überschuss pro Monat
  6. Renteninformationen Status (alle Rententräger – sofern es mehrere gibt)
  7. Betriebliche Altersvorsorge ? (baV, Vermögenswirksame Leistungen)
  8. Kapitalflüsse Zu- und Abflüsse (Erbe, Pflege der Eltern, Unterhalt, Kauf Immobilie, Weltreise,…)
  9. Ihre Ziele im finanziellen Bereich ?

 

 

 

 

 

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